看清现状
家庭、企业、现金流、保障、身份和境内外安排。
Services
从一件急事，
走向一张长期地图
先理解家庭和企业，再判断哪些问题现在解决、哪些分阶段安排、哪些需要其他专业人士共同完成。
01 · CORE
家庭责任与风险保障
围绕医疗、大病、意外、收入中断、教育退休和家庭照护，先识别责任与保障缺口；涉及具体保险产品或受规管服务时，由相应持牌主体在授权范围内提供。
阅读香港保险消费者教育 →
02 · TAX
跨境资产税务合规与申报协同
围绕税收居民身份、境外所得、海外账户、境外公司、信托、保险、证券与不动产，梳理申报义务、资料缺口、境外税额抵免与历史补正路径。纳税申报代办按税务机关实名、信用与授权要求执行。
查看跨境税务合规路径 →
03 · LIFE
教育与退休现金流
把教育、退休和家庭照护转化为时间表，评估不同长期储备安排的币种、流动性、领取节奏和家庭选择权。
04 · HEALTH
健康与医疗资源协调
从家庭保障方案出发，了解医疗网络、第二医疗意见、跨境就医和理赔协助的适用条件。具体服务以保险合同、医疗机构及服务机构当期安排为准。
05 · IDENTITY
香港身份与家庭落地
对高才、优才、专才和New CIES进行路径分流，统筹证据、受养人、续签条件和家庭长期安排。不同计划由主管部门独立审核。
06 · ODI
企业出海与ODI协同
梳理境内主体、香港平台、海外项目、备案与核准路径、银行和外汇环节，连接发改、商务、税务、法律及银行等专业支持。
07 · TRUST
信托、传承与家庭治理
区分保险、保险金信托、家族信托、遗嘱、监护和家族宪章的功能，围绕受益人、未成年人、企业股权、跨境继承与条件分配建立协同方案。
08 · STORY
家族宪章与家族故事
把家风、家德、家规、创业历程和下一代责任凝练为文字与影像，让精神财富成为家庭可以共读、讨论和继续书写的内容。
Method
从问题到执行，四个步骤
明确目标
保障谁、何时用、由谁执行、保留哪些选择权。
匹配专业
让家庭保障及保险、法律、税务、身份、银行和信托事项分别由相应持牌或合资格主体承担。
持续检视
在家庭成员、政策和企业阶段变化时更新安排。
Start
先讲问题，不急于选产品
第一次沟通只需说明你最关心的事情、希望完成的时间，以及方便联系的方式。